建行堕入30亿好意思元保狡诈欺案 又被一家好意思国险企告上法庭

“一场触及金额跳跃30亿的保狡诈欺案把竖立银行卷入其中，建行合计这透彻是个东说念主行动，与建行无关，何况信用证是伪造的，是保障公司莫得察觉并识别伪造信用证中的多处问题。”

这个月，又有一家好意思国保障公司Clear Blue将竖立银行告上法庭索赔。

本年5月份，隶属于好意思国上市保障公司Porch Group的房屋保障公司Homeowners of America Insurance Company（简称HOA）将竖立银行告上法庭；8月份，隶属于怡安集团（Aon Corporation）的White Rcok将建行告上法庭。

这些公司王人因为牵连到以色列金融科技公司Vesttoo的30多亿好意思元保障诈骗案，而竖立银行亚洲（位于香港）被指通过开具信用证为其中28.1亿多好意思元的再保障业务提供了担保。被卷入的银行还包括渣打银行、西班牙桑坦德银行，这两家触及金额辞别为3.625亿好意思元和1.86亿好意思元。

竖立银行则否定签发过这些信用证，合计是职工个东说念主行动，与银行无关，对此不负“任何包袱”。

30亿好意思元信用证诈欺案

保障公司辩论的是风险买卖，保障公司频繁也会把一部分风险分布出去，比如通过再保障公司。还有一种分布风险的方式是保障连结证券（ILS），它把风险作念成债券、股权、繁衍品等金融居品，也便是通过证券化的方式将风险泛动给本钱商场，相等于一种新式再保障。

总部位于以色列特拉维夫市的Vesttoo便是通过AI用具提供一个保障连结证券（ILS）的交往平台，其估值一度跳跃10亿好意思元，成为金融科技规模的“独角兽”企业，高盛(Goldman Sachs)曾经一度执有股份。

2023年7月，Vesttoo被发现有在诈骗性担保，顿时掀翻了山地风云。案件金额跳跃30亿好意思元，这些诈骗性担保是通过提供第三方机构的信用证来罢了。Vesttoo诈骗案受害者中包括HOA、White Rcok、Clear Blue等多家保障公司。

2023年8月，Vesttoo在好意思国肯求停业。

本年5月，HOA将Vesttoo告上法庭。

被指牵连其中的好意思国保障经纪巨头怡安集团（Aon Corporation）称，由于在Vesttoo某些交往中上演的扮装，该公司正濒临来自客户和交往敌手的潜在法律诉讼。“怡安服气我方有刚直的辩顾问由，并联想针对这些索赔进行积极辩说。”

早在2023年7月，诈骗被曝光后，怡安集团就告状了Vesttoo，条件冻结其钞票和银行账户。

而中国竖立银行也被牵连其中，被责怪为Vesttoo的业务开具信用证，进行担保。

竖立银行否定参与这一业务。

最终，包括HOA和White Rock王人将竖立银行、竖立银行纽约分行以及竖立银行亚洲告上法庭，指控建行职工实施诈骗，而建行负有包袱。

建行称对此概不厚爱

2023年7月，HOA念念找竖立银行纽约分诈欺用信用证支款，这些信用证是HOA通过与Vesttoo的业务中赢得的，为触及跳跃6亿好意思元的再保障业务提供担保。

关联词，HOA得到的回复是建行莫得向HOA签发过信用证，其提供的信用证信息也与该行记载的信息不合乎，信用证是伪造的。

由此，Vesttoo诈骗案曝光。

事发后，Vesttoo称这是公司独创东说念主兼首席现实官偏执他几位高管和第三方（包括竖立银行、渣打银行等多家机构在内）的职工存在的失当行动，参与伪造文献和伪造身份，公司董事会并不知说念这种行动。

现时Vesttoo依然停业，行为初创公司，忖度公司账上也没几许钱，这些保障公司不得不把锋芒转向竖立银行，以赈济一些赔本。

HOA等合计建行的责任主说念主员是这场骗局的要津。所有业务经过中，又名叫林俊贤（Lam Chun Yin）的建行职工，使用业务疏导的电子邮件亦然建行官方后缀。林俊贤还在建行的办公室，与包括Vesttoo在内的多家保障公司举行信用证业务的有关会议。

“这些信用证以中国竖立银行的信笺签发，带有中国竖立银行SWIFT代码、签名和公章，由中国竖立银行授权职工提供有用的中国竖立银行凭证，他们使用中国竖立银行办公室、中国竖立银行电子邮件和中国竖立银行电话号码谈判、签发、请托和阐述这些信用证。它们还经过了寰球上一些最大的再保障牙东说念主的审查，并屡次被审查。经建行职工阐述。”

是以这些保障公司合计，竖立银行通过其授权代理东说念主参与并允许对好意思国所有再保障行业进行数十亿好意思元的诈骗，然后又拒却承兑签发的数十份信用证。竖立银行以及建行纽约分行、建行亚洲王人是一致行动东说念主，因此负有共同包袱。

林俊贤是竖立银行亚洲（位于香港）的职工，并不是建行纽约分行的职工，其职位是“铜锣湾分行零卖银行业务部客户司理”。2021年8月加入竖立银行亚洲，2023年7月26日辞职。香港金融监管局上登记其天禀主若是证券斟酌业务。

建行合计这透彻是个东说念主行动，与建行无关，何况信用证是伪造的，是保障公司莫得察觉并识别伪造信用证中的多处问题。

建行方面称，莫得任何左证解说林俊贤领有这种职权，何况建行亚洲也莫得从中获取任何收入，至于建行纽约分行更是与林俊贤莫得任何联系，平常辩论举止也与案件无关。

此前有外媒报说念称，一家好意思国保障公司的代理讼师示意我方曾赶赴竖立银行纽约分行，以核实一笔Vesttoo交往的信用证，但该行的保安东说念主员把他赶了出来。事理是与案件毫无关系。

HOA等方面合计，至少建行亚洲存在差错或已然监管。建行方面称，建行亚洲在诈骗案被揭露之前王人不知说念Vesttoo的存在，对此不负“任何包袱”。