【深度数科单据千问】解读《交易汇票承兑贴现与再贴现不断主张》

《交易汇票承兑、贴现与再贴现不断主张》细致实施接近2年，已经有好多企业关于其中详情不太昭着，深度数科集团单据千问专栏再次将《交易汇票承兑、贴现与再贴现不断主张》的重心索取：

一、发布与履行

2022 年 8 月 24 日经中国东说念主民银行行务会议审议通过及银保监会审签，于 2022 年 11 月 11 日发布，自 2023 年 1 月 1 日起履行，同期废止商酌旧文献。

二、总则

界说：明确交易汇票包括多种款式，电子交易汇票商酌业务需通过招供的基础尺度办理，界定了承兑、贴现、再贴现见解。

原则：交易汇票商酌业务应衔命照章合规、公说念自发、诚信自律、风险自担原则。

三、承兑

承兑主体及条件：银行承兑汇票、财务公司承兑汇票、交易承兑汇票的承兑东说念主需在境内照章诞生，有相应金融许可证且业务限制含单据承兑，开展业务时要审查商酌关联及风险，不断担保品，纳入和解授信和风险不断框架。

四、贴现和再贴现

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贴现东说念主及执票东说念主条件：贴现东说念主应为境内照章诞生、有贷款业务天禀的法东说念主偏激分支机构，执票东说念主应为当然东说念主、境内照章诞生的法东说念主偏激分支机构和违纪东说念主组织，执票东说念主得到单据应合规且有实在来回关联等（稀奇情况之外）。

贴现经由及机构：执票东说念主苦求贴现需提交商酌材料，可通过单据经纪机构询价成交，单据经纪机构有相应按次条件，转贴现按商酌礼貌推行，办理贴现业务的金融机构可苦求再贴现，再贴现按东说念主行礼貌推行。

五、风险适度

金融机构条件：应具备健全轨制，审慎开展业务，戒备种种风险。

承兑东说念主及财务公司条件：承兑东说念主和贴现东说念主应具备简易霸术和财务现象，财务公司承兑东说念主所属集团法东说念主也有相应条件，礼貌了银行承兑汇票和财务公司承兑汇票的承兑余额、保证金余额上限偏激他监管缠绵，明确交易汇票付款期限放手。

六、信息袒露

袒露原则及条件：按东说念主行礼貌推行，衔命实时、实在、准确、完好原则，不同承兑东说念主有相应袒露骨子，贴现东说念主要查对袒露信息，背书东说念主可查对信息并戒备风险，对非上市公司等承兑东说念主饱读舞进行信用评级并袒露。

监测与处罚：单据市集基础尺度对承兑东说念主信息袒露情况监测，对存在问题的采纳处罚措施并敷陈东说念主行。

七、监督不断

东说念主行照章监测交易汇票承兑和贴现驱动情况并不断单据市集，东说念主行、银保监会按职责对商酌业务进行监督不断并条件商酌主体报送业务数据。

八、法律包袱

对承兑名额、付款期限超出礼貌，以及有落后、未按礼貌袒露信息、为无实在来回关联等办理业务、欺诈骗取承兑贴现、私自从事单据贴现等情况，明确了相应的教会、罚金、暂收歇务等监管措施及法律包袱。

九、附则

主张由东说念主行、银保监会负责讲明，部分礼貌实施时代有明确界定。

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发布于：山东省