洗钱陷坑无处不在，优逸花教你如何驻扎

跟着金融安全和金融风险化解的病笃性日益提高，反洗钱俨然已成珍摄国度政事安全、金融安全和积极参与全球金融措置体系建树的要紧国度策略。近日，2022第二届陆家嘴国度金融安全峰会暨第十二届中国反洗钱岑岭论坛在上海得手举办，多位来自监管部门、金融界、学术界的反洗钱众人学者围绕金融风险与金融安全、定向金融制裁与有用应付、洗钱风险自评估等议题进行了真切疏导和探求。为进一步珍摄精良健康的金融环境，优逸花捏续开展反洗钱宣传使命，适应金融安全防地。

“洗钱”离咱们的生计并不远处

多量东说念主往往有一个误区，以为：“洗钱齐是大型坐法团伙的勾当，离鄙俚环球的生计很远。”但本色上，洗钱是一种将罪人所得正当化的行动，往往就背地守密在鄙俚庶民身边，鄙俚东说念主也有可能一不防备背上犯法的重任。

洗钱每每是有预谋性的多东说念主坐法行动，但在很厚情况下，洗钱的参与方并没有利志到行动仍是波及到坐法，以为我方仅仅按照需求工作得益辛苦，因此直到被发当前，才后悔不迭。本期小马课堂整理了4个守密在庶民身边的洗钱坐法案例，帮群众了了了解坐法分子的作案手法，让群众有针对性地加强个东说念主驻扎，切实珍摄好本身利益。

案例一：身份证借他东说念主使用，卷入洗钱案件

老李是又名下岗员工，有一天警方倏得找上门来，说接到举报发当今小区的一处空屋内存有900多万巨款，经看望房东是老李。关联词老李执意否定我方买过房，经过回忆老李才念念起来，数月前曾把我方的身份证借给了妹妹。底本老李的妹妹恰是某局长的细君，为了装扮其丈夫纳贿所得，她借支属的身份证件购买了多处房产进行洗钱。

案例二：提供个东说念主银行卡协助洗钱

韩某在其姐夫倪某的公司使命，明知姐夫倪某公司除外汇高兴业务为名进行罪人集资，仍然向姐夫倪某提供多张本东说念主银行卡，让倪某尽头公司以集资糊弄和骗取贷款的神色骗取资金并转入韩某银行卡账户，随后韩某在多个银即将罪人资金取现后转交给倪某。最终韩某被认定犯洗钱罪，判处有期徒刑二年六个月，并处罚款东说念主民币35万元。

案例三：眇乎小哉是钓饵，尴尬身在洗钱中

“动出手指就能得益”、“闲置的银行卡能酿成聚宝盆”，若是听到有东说念主这么说，你会若何作念?跟着互联网的发展，当今出现了专科的“跑分”平台，打着兼职的幌子，吸引一些念念要作念兼职的东说念主，就是通过银行卡和外交APP支付账号等支付妙技为相聚赌博、电信糊弄等坐法坐法分子调遣罪人所得，并以此赚取佣金。也就是把银行卡能够外交APP账号的收付款出租给坐法分子，用于经受和调遣赃款，将正当收入和赃款羞耻，从而使东说念主难以差异，帮东说念主洗白赃款。“跑分”洗钱无论是组织者如故参与者，齐涉嫌匡助信息相聚坐法行动罪。

案例四：利用古玩、保藏品洗钱

古玩书画、古玩珠宝或具有价值的保藏品、高价中古佳构等洗钱，诈欺低买高卖的假交易，将钱以正当的交易才调转到指定账号，这种才调也常用于经受行贿。具体历程先购买具有价值的古玩珠宝或保藏品，再谎称是自家保藏品在市集上放售。一般会购买莫得秀气的物品，如文物、邮票或历史悠久的名厂乐器，或私行购买多部名车、中古私家飞机、珠宝名牌等高价值物。

由上述案例可见，在本色生计中，“洗钱”坐法随时可能出当今咱们身边，即等于鄙俚市民，也需保捏警惕，驻扎掉落“洗钱”陷坑。

那么，生计中咱们应该如何驻扎呢?

不要出租借借我方的身份证件

不要出租/出借我方的银行卡、支付账户

不要替他东说念主佩戴现款、无记名有价证券进出境

不要参与提供或使用罪人金融业务，如地下银号

要选拔正规金融机构

要敢于举报洗钱行动，珍摄社会平允正义

辩别洗钱 东说念主东说念主有责

优逸花教导群众，手脚鄙俚东说念主，群众正常要提高警惕，审视保护个东说念主秘密信息，不要随心被相聚上不着边缘的高额利润所吸引，更不要出租借借出售我方的身份信息、手机信息、银行卡、二维码、多样金融账户，不要用我方的账户为别东说念主提现等，以免沦为坐法分子执行坐法坐法的帮凶或替罪羊。

金融机构是国度反洗钱使命体系的第沿路防地，为切实履行金融机构反洗钱宣传义务，增强社会公众反洗钱意志，有用退守和打击洗钱坐法，珍摄金融环境安全和社会贯通，优逸花将积极鼓舞反洗钱培训和宣传使命，让反洗钱常识走进千门万户，为精良的金融环境奉献一份力量。